Heute schon an morgen denken! Der Estate Planner – oder Nachfolgeplaner – richtet bei seiner Beratung den Fokus auf die Vermögensnachfolge. Das beginnt damit, den Status Quo der Nachfolgeregelungen zu analysieren. Private Verträge, ein Ehevertrag, Gesellschafterverträge aus dem unternehmerischen Schaffen und vieles mehr gilt es zu berücksichtigen. Wir beraten die Kunden des VR-PrivateBankings, wie sich Ihr Vermögen und die Liquiditätsstruktur der Erben entwickeln – immer vor dem Hintergrund des sich laufend wandelnden Erb- und Erbschaftssteuerrechts. Unsere Analyse nimmt selbstverständlich Ihre Wünsche auf und mündet in ein Konzept für konkrete Handlungsschritte.
Der Estate Planner bezieht wie der Financial Planner vertrauensvoll und verantwortungsbewusst die steuerlichen und rechtlichen Berater des Kunden in seine Arbeit ein. Denn viele erbschaftssteuerlich sinnvolle Entscheidungen, etwa beim Betriebsvermögen, können sich bei der Ertragssteuer negativ auswirken. Sinnvolles Handeln will gut abgestimmt sein.
Für den Bau Ihres finanziellen Lebensplans nutzen unsere Finanz- und Nachfolgeplaner ein Netzwerk von Spezialisten, um kein Detail aus dem Auge zu verlieren. Der Finanzplan unseres VR-PrivateBankings soll die Basis einer langfristigen Zusammenarbeit bilden. Eine regelmäßige Überprüfung passt den Ist-Zustand an alle künftigen Änderungen persönlicher oder steuerrechtlicher Art flexibel an.